Menu
 

ЦБ отменил для банков требования по проверке паспортов

Банк России решил удовлетворить просьбы банкиров касающиеся отмены обязательной проверки паспортов клиентов через сайт Федеральной миграционной службы (ФМС).

Требование к проверке паспортов клиентов на подлинность было введено Росфинмониторингом и Центробанком еще в марте 2014 года. За игнорирование требования предусматривались штрафы: 50-100 тысяч рублей для банка, 10-30 тысяч рублей для сотрудников организаций.

Подробнее: ЦБ отменил для банков требования по проверке паспортов

Письмо ЦБ РФ для МФО №238-T от 31 декабря 2014

В целях противодействия использованию микрофинансовых организаций для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма ЦБ Российской Федерации опубликовал письмо №238-Т от 31.12.2014.  В документе представлены рекомендации микрофинансовым и кредитным организациям, приведены информационные ресурсы в сети «Интернет», которые могут быть использованы в целях изучения клиента, уточняются сведения, которые могут быть включены в правила предоставления займов.

Подробнее: Письмо ЦБ РФ для МФО №238-T от 31 декабря 2014

Усиление контроля за деятельностью микрофинансовых организаций в 2014 году

Согласно новому закону, вступающему в силу с лета 2014 года, будут введены ограничения максимальной стоимости кредитов для частных лиц, а также снижаются штрафы за просрочку. Микрофинансовые организации обязали информировать заемщика о передаче его персональных данных в государственный реестр МФО. МФО должны будут предоставлять сведения о заемщиках в бюро кредитных историй, что раньше не являлось обязательным.

Подробнее: Усиление контроля за деятельностью микрофинансовых организаций в 2014 году

Основы микрофинансовой деятельности для микрофинансовых организаций

Микрофинансовая организация - это юридическое лицо, которое внесено в государственный реестр микрофинансовых организаций и осуществляет микрофинансовую деятельность.

В российском законодательстве появились новые понятия: "микрофинансовая деятельность" и "микрофинансовые организации". Данная деятельность регулируется новым Федеральным законом от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"

Подробнее: Основы микрофинансовой деятельности для микрофинансовых организаций